Jason的文章专栏

NFA年检查什么？财务检查与业务检查有何不同？2026年检查清单：资料调阅+发现回应+整改闭环

"收到NFA检查通知，要调的资料列了一串，财务和业务记录都要，这检查到底怎么查？"NFA成员面对年检，常把不同检查混在一起准备，真到现场才发现重点不同。美国NFA牌照年检是NFA对成员的合规体检：财务类检查看资本与客户资金，业务类检查看披露、销售与监督。今天咱们就把这件事讲透：年检查什么、两类检查...

2026-10-05 2059

科摩罗VASP牌照KYC尽调怎么做？3类文件5大要点+实战案例拆解

说到科摩罗VASP牌照KYC尽调，很多刚接触虚拟资产合规的朋友都会先愣一下。KYC是什么？尽调做到什么程度才算合格？材料堆了一桌子，监管到底看哪几条？这些问题我在服务跨境金融客户的时候几乎天天被问。今天不绕弯子，直接用科摩罗VASP牌照的真实申报流程，把KYC尽调这件"看起来复杂、做起来有套路"的事...

2026-10-04 6399

马来西亚数字资产牌照注销怎么办理？客户资产清结+收尾顺序

业务停了、公司要收，马来西亚数字资产牌照注销就得提上日程。数字资产牌照的收尾和普通公司不一样：客户资产要清结、记录要留够、SC那边要有交代。我干了20年跨境金融法务，见过太多营运商以为"不干了放着就行"，结果该清的没清，收尾收成烂摊子。今天就把注销的步骤和收尾顺序一次讲清。 先想清楚为什么要注销 ...

2026-10-03 1759

美国MSB牌照续牌多久办一次？FinCEN两年期与NMLS年度窗口拆解：漏续之后这样补救不中断业务

"牌照不是拿到就一劳永逸吗？怎么又催我续牌？"不少老板接手MSB之后才发现，续牌这事儿联邦一套节奏、各州一套节奏，错过任何一个窗口，牌照状态就可能由正常滑向过期。美国MSB牌照续牌不难，但极其考验时间管理：FinCEN注册两年一期、州牌照多数走NMLS年度续期，节点不少、材料琐碎。今天咱们就把续牌...

2026-10-02 7584

马来西亚LFSA纳闽牌照转让怎么办？转出方流程+遗留责任清单

上篇讲了怎么收购纳闽牌照，这篇换个位置，说说你是转出方时，怎么把纳闽这摊事体面地交出去。马来西亚LFSA纳闽牌照转让，转的是一家纳闽公司加它的牌照，牵到Labuan FSA的股东变更审批，一步没走对，交割后麻烦还在路上。我干了20年跨境金融法务，今天就把转让的流程、检查和遗留责任一次讲清。 纳闽牌...

2026-10-01 3090

马来西亚LFSA纳闽牌照合规怎么弄？体系搭建+常见缺口

纳闽牌照拿下来，只是入场券，马来西亚LFSA纳闽牌照合规才是要一直扛的事。很多公司栽跟头，不是牌照没办下来，是拿了牌没有体系，被问询、被盯上、被处理。我干了20年跨境金融法务，今天就把纳闽合规体系该装下什么、常见缺口在哪，一次讲透。 纳闽合规，从拿牌那天就开始了 牌照批下来的那一刻，不是麻烦结束，...

2026-09-30 5829

英国FCA牌照合规每年要花12万英镑？资深顾问拆解5个省钱又避坑的实操策略

说到英国FCA牌照合规这个事，圈内有个段子：拿牌照的时候觉得是终点，拿到之后才发现是起点。这话一点不夸张。我在跨境金融法务这个圈子里摸爬滚打了二十年，见过太多老板兴冲冲地买了张FCA牌照，结果第一年就被合规成本打了个措手不及。合规不是写在纸上的制度，而是一套每天都在运转的体系——人员、系统、流程、...

2026-09-29 8783

马来西亚LFSA纳闽牌照收购怎么做？股东变更审批+尽调清单

想进马来西亚纳闽金融中心，又不想从零等牌照，很多人盯上马来西亚LFSA纳闽牌照收购这条路。思路没错，但纳闽有个绕不开的坎：持牌公司的股东变更必须事先拿到Labuan FSA的批准，跳过审批先过户，后面全是麻烦。我干了20年跨境金融法务，今天就把纳闽牌照收购的门道、审批和尽调要点一次讲透。 纳闽牌照...

2026-09-28 4776

澳大利亚ASIC AR牌照合规守什么？4条红线+日常自查要点

很多人拿到澳大利亚ASIC AR牌照授权之后，就觉得自己是"持牌人"，合规是牌照方的事。这话大错特错。我干了20年跨境金融法务，可以负责任地告诉你：AR的合规责任一点不比持牌人轻，只是分工不同。今天就把AR合规守的是什么、红线在哪、日常怎么自查，一次讲透。 AR的合规义务从哪来 AR的合规义务主要...

2026-09-27 1983

泰国加密资产牌照续牌要满足什么？续期条件+材料清单+3个常见疏漏

拿到泰国加密资产牌照只是入场，持牌路上的续牌才是长期的功课。泰国加密资产牌照续牌这事，看着是个流程，办起来才知道，监管要看的是你这一年有没有真的在规矩里做业务。今天把泰国牌照续牌讲清楚。 先给个总印象：续牌不是续费，是监管对持牌主体的一次年度体检。体检过了，牌照继续；体检有硬伤，续牌就会被卡住。毕...

2026-09-26 5179

美国RIA牌照反洗钱审查要做什么？KYC尽调+OFAC筛查落地指南，附4步自查流程

聊美国RIA牌照，绕不开"反洗钱"三个字。很多跨境团队一听就头大，觉得那是银行和券商的事。其实对RIA来说，反洗钱审查没那么玄，但也有自己的门道。今天把美国RIA牌照反洗钱审查的义务边界、实操动作一次讲清。 美国RIA牌照反洗钱审查，先搞清楚义务边界 先把关键边界说清楚：现阶段，SEC注册的投资顾...

2026-09-25 4034

2026年香港VATP牌照董事变更全流程：适当人选测试怎么过？申报4步走+材料时间线+3个常见坑

香港的虚拟资产交易平台（VATP）发牌制度自2023年6月1日起正式落地，由证监会（SFC）依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）实施发牌与监察。2024年5月31日过渡安排结束后，所有在香港营运的虚拟资产交易平台都必须持牌经营，而持牌平台的一举一动——包括换一位董事——都牵动监管神经...

2026-09-24 1280

2026年购买香港SFC牌照要准备多少预算？780万港币拿下Type 9的45天交割全流程拆解

说真的，在这行摸爬滚打二十年，接手过不下三十单香港SFC牌照购买的案子，每一单背后都有一本厚厚的账本和一个眉头紧锁的老板。有人花800万港币三个月搞定，有人磨了两年砸了1500万还卡在审批环节。买一张SFC牌照，听起来简单——找个持牌公司，签个股权转让协议，改个股东名册就完事了？天真了，朋友。今天...

2026-09-23 4936

澳大利亚AUSTRAC牌照转股怎么操作？2026年股东变更4步搞定+费用全拆解

最近半年，找我咨询澳大利亚AUSTRAC牌照转股的客户明显多起来了。原因你猜得到——数字资产、跨境支付这些赛道回暖，买家想抄底拿牌，卖家想趁高位套现，两边一拍即合，股权转让就成了最热门的入场方式。但每次我都得先泼一盆冷水：AUSTRAC牌照转股，真不是签个股权转让协议、去ASIC备个案就完事儿的。...

2026-09-22 2475