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加拿大MSB牌照KYC尽调到底要查哪些人？FINTRAC 2026新规5步审查流程+3大高频扣分项，避开2.6万加元罚款

做加拿大MSB牌照的KYC尽调，很多老板本能反应是"不就是收集一下客户身份证嘛"。说实话，这想法放在五年前可能还凑合，但2026年FINTRAC的审查力度早就不是那个级别了。去年我们经手的一个客户，就因为KYC尽调流程漏掉了受益所有人核查这一环，被FINTRAC开了2.6万加元的罚单，牌照还差点被...